Hovedbudskaber fra InvesteringsForeningsRådets årlige pressemøde - 18. januar 2007

• Formuerekord for 10. år i træk

• 62.000 flere investorer

• Forventet indtjening på over 60 mia. kroner

• Udsigt til de højeste udbytter nogensinde

2006 blev et godt år for de mange danskere, der sparer op i investeringsforeningerne. InvesteringsForeningsRådet (IFR) gjorde på torsdagens pressemøde status over medlemmernes afkast og opsparing i 2006.

”Over gennemsnittet for aktierne – men under gennemsnittet for obligationerne”, sådan karakteriserede Hans Jørgen Larsen, direktør i Jyske Invest og næstformand i InvesteringsForeningsRådet, investeringsåret 2006. Danske aktier og aktierne fra emerging-markets landene i Latinamerika, Fjernøsten og Østeuropa havde et flot år og lagde fundamentet for stigninger på over 50 pct. i de bedste afdelinger i investeringsforeningerne. Op mod 150 afdelinger giver tocifrede afkast til medlemmerne. Til gengæld havde renten pil opad i de fleste lande. Derfor blev obligationsafkastene lave. Danske obligationer sluttede 2006 omkring et rundt nul. Samlet skønner IFR, at foreningernes medlemmer tjente lige over 60 mia. kroner på deres investeringsbeviser i 2006.

”Trods de moderate obligationsafkast forventer vi at udbetale de højeste udbytter nogensinde. Vi har endnu ikke gjort de endelige tal op, men et forsigtigt bud lyder på over 20 mia. kroner”, fortalte Peter Hemme, direktør i Nordea Invest og næstformand i IFR.

62.000 flere investorer

Men ikke kun udbytterne satte rekord: Danskernes appetit på investeringsbeviser nåede ny rekord for 10. år i træk. Ultimo 2006 passede foreningerne en samlet medlemsopsparing på 848 mia. kroner. I 2006 blev der købt nye investeringsbeviser for cirka 56 mia. kroner - både fra private investorer og institutionelle investorer. Se markedsstatistikken for 2006.

Foreningerne er støt og roligt på vej mod medlem nummer 1 mio. I 2006 kom der 62.000 flere investorer til, så det samlede medlemstal nu udgør 951.000. ”Det er positivt, at så mange danskere vil spare op i trygge rammer i investeringsforeningerne. Vi tilbyder en løbende pleje af opsparingen og en gennemført risikospredning”, fortsatte Peter Hemme.

Internationale danske investorer

Af foreningernes formue på 848 mia. kroner ligger næsten 500 mia. i afdelinger med udenlandske aktier og obligationer. ”Det viser, at danskerne i stort omfang benytter investeringsbeviser, når de vil have den ekstra risikospredning, det giver, også at have udenlandske papirer i porteføljen”, fortalte Peter Hemme.

Ud over en bedre risikospredning følger der ofte bedre afkast med, når man sætter en del af sparepengene på arbejde i udlandet. Branchens officielle afkaststatistik viser, at særligt afdelinger med fokus på emerging markets – altså landene i Latinamerika, Fjernøsten og Østeuropa - har haft fart på de senere år. Afdelingerne med østeuropæiske aktier topper afkaststatistikken målt over fem år: Her er 100 kroner blevet til næsten 370 kroner. Men også på obligationsområdet har disse lande givet et stort ekstraafkast i forhold til traditionelle obligationsinvesteringer.

Stadig en god ide med en del aktier i porteføljen

IFR vurderer, at man som langsigtet investor stadig bør have en pæn portion aktier i sin portefølje. ”Vi kan se frem til et år med lidt lavere, men stadig rimelig økonomisk vækst, en mindre stigning i inflationen og let stigende obligationsrente. Og da virksomhedsindtjeningen målt i forhold til aktiekurserne virker fornuftig, så anbefaler vi, at investorerne stadig har en solid aktieandel. Men det er naturligvis kun en generel anbefaling. For ikke to investorer er ens. Derfor anbefaler vi, at investorerne får konkret rådgivning, inden de investerer. Og det er en god ide at give opsparingen et serviceeftersyn f.eks. én gang årligt”, fortsatte Hans Jørgen Larsen.

Nye produkter på vej

På mødet fortalte IFR’s formand, direktør Carsten Koch, Danske Invest og BG Invest, om nogle af de udfordringer, branchen står over for i de kommende år. Det handler blandt andet om at sikre en enkel og fleksibel lovgivning, så de danske foreninger er konkurrencedygtige i forhold til de udenlandske og kan tilbyde medlemmerne attraktive investeringsmuligheder:

”Vi skal f.eks. til at se på nye investeringsområder. En mulighed kunne være afdelinger, der investerer i fast ejendom. En anden mulighed er afdelinger med råvarer. Det er investeringer, der går godt hånd i hånd med mere traditionelle aktie- og obligationsinvesteringer – og dermed giver vores investorer både en ekstra risikospredning og bedre afkastmuligheder. Her er det vigtigt, at vi kan tilbyde vores investorer disse produkter lige så hurtigt, som det sker i andre lande – og det stiller krav til lovgivningen”.