7. maj 2009

Investeringsforeningerne i samfundet

Investeringsbeviser er en investeringsform for alle. Investeringsforeningernes arbejde er baseret på et lovfæstet princip om risikospredning og løbende investeringspleje. Gennem investeringsforeningerne får alle investorer derfor nem adgang til investeringsmuligheder, som ellers ville være forbeholdt store investorer. Sektoren har en vigtig rolle med at være et effektivt og gennemreguleret bindeled mellem investorerne og kapitalmarkederne. Investeringsforeningerne er således en vigtig del af det finansielle kredsløb.

Blandt landets største investorer

Investeringsforeningerne investerer i værdipapirer på vegne af investorerne og er blandt de største investorer på de finansielle markeder. Investeringsforeningernes samlede "ukonsoliderede formue" var på 773 mia. kroner ultimo 2008.

9 procent af den finansielle formue er anbragt i investeringsbeviser

Værdien af alle danske værdipapirer - aktier, obligationer, investeringsbeviser m.v. - var på 4.667 mia. kroner pr. 31. december 2008. Heraf udgjorde investeringsbeviser 412 mia. kroner svarende til omkring 9 procent. De kontoførende investeringsforeninger, som primært benyttes af de institutionelle investorer, indgår ikke i beløbene.

Private har 4 ud af 10 investeringskroner placeret i investeringsbeviser

Nogle typer af investorer placerer store dele af deres værdipapiropsparing i investeringsbeviser. Andre benytter investeringsforeningerne mere selektivt.

De private investorer anvender investeringsbeviser i meget stor stil. For hver 10 kroner de private havde sat i værdipapirer ultimo 2008, var de fire kroner investeret i investeringsbeviser.

Investeringsforeningerne ejer 8 procent af de danske obligationer

Investeringsforeningerne investerer på vegne af investorerne. Ultimo 2008 ejede foreningerne danske obligationer for 264 mia. kroner Investeringerne i danske aktier udgjorde 31 mia. kroner.

Det betyder, at de danske investeringsforeninger ejede ca. 8 procent af alle danske obligationer og ca. 4 procent af alle de danske aktier.

44 procent af danskernes udenlandske aktier håndteres af investeringsforeningerne

Ved at kombinere danske og udenlandske papirer får investor en bedre risikospredning. Investeringsforeningerne er en hurtig genvej til investeringsmulighederne i udlandet. Investeringsforeningerne er da også blandt de største danske investorer på de udenlandske markeder.

På obligationsområdet står investeringsforeninger for cirka ¼ af Danmarks samlede investeringer i udlandet. På aktieområdet var "markedsandelen" næsten den dobbelte - nemlig 44 procent - ultimo september 2008.