14. november 2009

Historien om investering i forening - "Fra sparegris til investeringsbevis"

Nu får de interesserede mulighed for at læse historien om de danske investeringsforeninger fra den spæde start i 1928 og frem til i dag, hvor 840.000 danskere investerer i forening. InvesteringsForeningsRådet har nemlig udgivet jubilæumsskriftet "Fra sparegris til investeringsbevis" i anledning af brancheorganisationens 25 års jubilæum.

Skriftet fortæller historien om en branche med vokseværk. På 25 år er opsparingen via investeringsforeningerne vokset fra 10 mia. kroner til 740 mia. kroner i takt med, at investeringsbeviser er blevet en udbredt opsparingsform for hele samfundet.

I forbindelse med jubilæet har vi regnet på de helt langsigtede afkast af investeringsbeviser. Vi har fundet otte afdelinger, der kan føre deres afkasthistorik 25 år tilbage. Disse afdelinger har givet et gennemsnitligt årligt afkast på 7-8 pct. efter administrationsomkostninger. Det svarer til, at 100 kroner er vokset til cirka 600 kroner siden 1984.

Obligationer svinger normalt mindre i kurs end aktier. Vi har også analyseret, hvor stabile obligationerne egentlig har været i forhold til aktier siden 1984. Målt år for år. Analysen viser, at den typiske obligationsafdeling har givet positive afkast hele 23 ud af 25 gange. Til gengæld kan obligationerne normalt ikke følge med aktier, når det går opad. I det hidtil bedste aktieår (1999/2000) gav den typiske aktieafdeling et afkast på hele 45 pct.

Investeringsbeviserne gør det nemt for alle at investere med indbygget risikospredning. Og danskernes appetit på investeringsbeviser har ændret sig gennem årene. Det hele begyndte med overvejende danske papirer. I dag har investorerne sat langt større summer i udenlandske aktier og obligationer end i danske papirer. Så de danske investorer er ægte globetrottere, når de investerer i forening.

Disse - og mange flere historier - fortæller vi i jubilæumsskriftet, som er et historisk tilbageblik på udviklingen frem til i dag.

Her kan du downloade eller bestille skriftet.