6. juli 2010 

Bedre investorinformation på vej

Hvis du er en af de 850.000 danskere, der ejer investeringsbeviser - eller hvis du overvejer at investere i forening - så kan du godt begynde at glæde dig. Inden for kort tid kommer der en nyskabelse, som gør det både nemmere og enklere at spare op i forening.

Nyskabelsen hedder noget så mundret som "den centrale investor- information". Dokumentet bliver på to A4-sider med fakta om afkast, risici, omkostninger og investeringsstrategi i de enkelte afdelinger. Vis eksempel.

Høje ambitioner

Ambitionen har været at lave et enkelt og overskueligt dokument - skrevet i et sprog, de fleste forstår. Ambitionen har også været at skabe større gennemsigtighed mellem investeringsforeningerne i hele Europa. Den centrale investorinformation bliver nemlig fuldt standardiseret i hele EU. Det betyder, at dokumentet skal udarbejdes efter helt ens og meget skrappe regler af alle europæiske investeringsforeninger.

Med den centrale investorinformation kan investorer fra hele EU sammenligne afdelinger/fonde - både inden for landegrænserne og på tværs af landegrænserne.

Nye standarder for risikomåling

Et kerneelement i den centrale investorinformation er en ny standardiseret præsentation af risiko. Investering i forening er investering med indbygget risikospredning. Eksempelvis er risikoen lavere, hvis du køber et investeringsbevis med europæiske aktier fremfor at investere direkte i enkelte europæiske aktier. Nogle investeringsbeviser er meget kursstabile. Andre beviser investerer snævert og kan svinge endog meget i kurs og dermed have en høj risiko.

Indtil nu har der ikke været fælles normer for, hvordan man måler og præsenterer denne risiko på en pædagogisk måde. Branchen har i flere år haft standarder for afkast og omkostninger.

Risikoområdet har manglet. Men også her kommer den centrale investorinformation med løsningen. For dokumentet vil indeholde en fuldt standardiseret beskrivelse af risikoen ved de enkelte investeringsbeviser - baseret på en risikoskala fra 1-7. De mest kursstabile beviser får påklistret et 1-tal. 7 indikerer, at investorerne må forvente store udsving fra år til år.

Risikoskalaen i den centrale investorinformation har intet at gøre med de aktuelle planer om at risikomærke danske spareprodukter med grønt, gult eller rødt lys.

Nemt at få fat i - nemt at bruge

Dokumentet skal tilbydes investorerne, når de får rådgivning om investeringsbeviser, og vil derfor understøtte rådgivningen i bankerne til gavn for investorerne. 

InvesteringsForeningsRådet vil sørge for at gøre informationerne tilgængelige på internettet. Dermed bliver det nemt at finde - både for rådgivere og investorer. Den centrale investorinformation skal være klar senest i sommeren 2011.