18. december 2012 

Omkostningerne ved investeringsbeviser bliver mere synlige

Du betaler en pris for at investere i forening. Prisen - omkostningerne - afhænger af indholdet af de enkelte investeringer. Danske obligationsafdelinger er normalt de billigste, mens specialiserede aktieafdelinger er dyrere. Nu kan du se frem til endnu større åbenhed om prisen på de forskellige investeringer.

Forbrugerrådet, Dansk Aktionærforening og Finansrådet indgik i i foråret 2012 en aftale om større åbenhed på investeringsbeviser. Når du får rådgivning i din bank, medfører aftalen, at du bliver præsenteret for de samlede omkostninger (ÅOP) for alle de danske investeringsbeviser, der indgår i bankens anbefaling. Desuden vil satserne for det såkaldte formidlingshonorar blive oplyst, hvis banken modtager denne betaling fra investeringsforeningen. Formidlingshonoraret er foreningens betaling for distribution og kunderådgivning. De samme tal vil fremgå af din årlige depotoversigt.

"Det er et stort fremskrift for investorerne. Der er i forvejen åbenhed om investering i forening - fx i kraft af statistikkerne på vores hjemmeside. Men nu bliver omkostningerne mere synlige. Og det glæder vi os til. For det er med til at skabe større åbenhed om investeringsbeviser". siger direktør Jens Jørgen Holm Møller, InvesteringsForeningsRådet.

Aftalen omfatter investeringsbeviser fra danske investeringsforeninger m.v. Udenlandske investeringsforeninger er ikke omfattet.

Omkostninger i den lave ende

I august 2011 analyserede Morningstar Danmark omkostninger i europæiske investeringsforeninger og konkluderede blandt andet, at "Den typiske danske fond er generelt billigere end den typiske europæiske fond - uanset om der er tale om aktiefonde, obligationsfonde eller balancerede fonde". De gennemsnitlige omkostninger i eksempelvis danske aktiebaserede fonde var i 2010 på 1,49 pct. ifølge analysen. Det svarer til 149 kroner om året for hver 10.000 kroner, investorerne har investeret. Gennemsnittet i hele Europa var på 1,74 pct. - altså 174 kroner om året.

Yderligere information

Læs om dine omkostninger som investor i en investeringsforening

Vis seneste danske omkostningsstatistik.

Vis ÅOP for danske investeringsbeviser

Vi opfordrer dig til at se på omkostningerne, når du vælger investeringsforening - men du bør ikke alene vælge ud fra omkostningerne. Du kan ikke regne med, at de billigste investeringer giver de højeste afkast fremover - ligesom du ikke kan regne med, at de dyreste investeringer giver de laveste afkast. Derfor bør du også se på indholdet af investeringen, afkastene og risikoen, når du vælger. Det er også vigtigt, at du køber nogle beviser, som passer til dine skatteforhold og spiller godt sammen med dine evt. andre investeringer.